申请失业?以下是你对2020年税收的预期

整个2020年，冠状病毒大流行及其经济后果迫使数千家企业解雇了数百万美国人。到年底，6.7％的美国劳动力失业。

幸运的是，许多人能够申请失业保险福利，为符合条件的失业者提供应急资金。受助人可以用这些钱来支付薪水通常会支付的东西，比如房租、账单和杂货。

但就像工资一样，美国国税局通常也会考虑失业福利应纳税所得额。一般来说，您还负责在联邦级别的失业收入缴纳税收，也可能在国家和地方一级。如果您在2020年提交失业，请在您在税收时间提交表格1040时预期的内容是预期的。

首先，你的失业收入有预扣所得税吗?

国家不会自动扣留税款。但是，当您通过州机构申请失业救济金时，您可以要求他们扣留10％的赔偿责任。一旦你填写表格W-4V该机构会从你的失业支票中扣除一定比例，作为你的联邦所得税。你需要询问该机构如何预扣州所得税。

如果您不想自动扣缴税款，您可以代替季度估计税款付款。2020年7月15日，2020年7月2日至2020年7月15日的季度支付分别于2020年9月15日和第四季度，分别于2021年1月15日至12月15日至1月15日至今。（如果您没有支付季度估计的税款，我们就在下面。）

这是一些好消息：联邦保险捐款法案（FICA）税 - 支持社会保障和医疗保险计划 - 不适用于失业救济金，因此在报告失业收入时，您不需要担心它们。如果您在2020年收到联邦政府的刺激检查，他们也不应纳税。

请在邮件中找到这张表格

信用：盖蒂图片/ rez-art

如果您在2020年收到失业救济金，您的州应该向您发送1099-G表格，表明您在失业方面收到了多少。Box 1告诉您您收到的收入多少，而Box 4则告诉您扣缴了多少联邦所得税。盒子10A-11报告国家所得税扣缴。

您应该在2021年1月31日通过蜗牛邮件收到此表格。如果您没有因某种原因收到一个，您仍然需要报告收入。前往您所在国家的官方网站找一下处理税务的部门。查看网上申请新表格的选项，或者打电话给失业机构。你需要提供你的个人信息或登录你的在线账户时使用的用户名和密码。

报告您的1099g信息

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表格1099-G中的大部分信息将在表格1040(你的主要所得税表格)和附表1(你报告特殊类型的费用或收入，如失业收入)上。

• 从第7行的框1报告信息第1行的第1行。
• Box 4信息在形式1040的25B线上或形成1040-SR。
• 如果您有国家所得税扣缴，您报告信息的情况下，每个州都会因各国而异。

将您的表单1099-G的副本附加到您的联邦和国家所得税申报表。当然，如果您使用的是电子文件软件，他们会通过这些步骤来浏览您，并将自动为您执行此操作。当我们测试的时候最佳税务软件今年，我们的虚构文件员获得了失业救济人士 - 并没有扣留税收 - 有一个顺利的经验。

这里简单说明一下:如果你一年中工作了部分时间，你可能也要为你的正常工资支付联邦所得税。

您可以欠联邦，州和地方税收

一般来说，所有纳税人都要为失业收入缴纳联邦所得税。这类收入包括联邦大流行病失业补偿(Federal Pandemic Unemployment Compensation，每周增加600美元的失业工资)和大流行病失业援助(epidemic Unemployment Assistance, PUA，将福利扩大到更大范围的受助人)等项目的资金。

无论您是否必须支付州或地方所得税取决于您的生活。

• 有些州根本不征收所得税，所以在阿拉斯加、佛罗里达、内华达、南达科他、德克萨斯、华盛顿和怀俄明，你是没有问题的。新罕布什尔州和田纳西州也给你一个优惠，因为他们只对投资收入征税。

• 另外六个州，阿拉巴马州、加利福尼亚州、蒙大拿州、新泽西州、宾夕法尼亚州和弗吉尼亚州，虽然征收州所得税，但对失业救济金不征税。

• 印第安纳州和威斯康星州只能征收一部分失业救济金。

你还需要检查你所在地区的规则。一些市县有适用于失业补偿的地方所得税。

如何准备税单

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美国的税收制度是“现收现付”(pay-as-you-go)，这意味着你全年收入都要交税。如果你交的钱不够，你可能会面临税单和罚款。

首先，检查你是否欠任何东西

从2020年增加您的所有收入，例如工资，失业福利和退休收入。如果它少于归档状态的标准扣除，您可能不需要提交纳税申报表 - 您不需要挂钩以缴纳失业收入的税收。对于2020年纳税年，标准扣除金额为：

• 单一文件和已婚夫妇单独申请12,400美元
• 为家庭负责人18,650美元
• 已婚联合申报人24,800美元

如果你被困在税票怎么办？

如果你最后欠了政府，你仍然应该在国税局延长的最后期限前提交你的所得税申报表5月17日，2021年。但是，你的回国日期最早可能是4月15日，所以请记住这一点。你还需要在截止日期前缴纳你的税款，如果你不缴纳，罚金和利息将会在这个日期之后开始累积。

接下来，检查你的选择。IRS提供了几种类型的支付计划:

• 短期延期支付：国税局可能会同意让你这么做支付你的账单在截止日期后最多120天，没有设置费用（尽管有利息和罚款将累积）。

• 一个分期付款协议:您可以在分期付款协议中注册，在那里您可以随着时间的推移支付高达50,000美元。您需要满足某些要求 - 和利息，费用和罚款。查看表格9465的说明有关详细信息。

• 妥协提供：在某些情况下，您可以要求美国国税局减少你的税收余额如果你不能付全款。然而，资格要求非常严格。

• 暂时延迟集合:你也可以问国税局延迟收回你所欠的金额直到你付得起钱。当你仍然对债务负责时，在你的财务状况改善之前，你不必偿还债务。罚款和利息将继续累积，直到你支付为止。

以下是国税局如何计算利息和罚款

如果您不能在截止日期（今年5月17日）不能支付联邦税收票据，并且您不会与IRS安排，这里有您可能面临的罚款和兴趣：

• 罚款：美国国税局会对你每月的余额收取0.5%的罚款，直到账单全部付清为止。如果你参加分期付款协议，罚款就会降至0.25%。

• 兴趣:您还将支付逾期余额的兴趣。利率设定季度，通常基于联邦短期利率加3％。资金的利率目前为4％，并将每日复合。

底线？如果您在2020年提交了失业救济金，您可能会对这些福利欠联邦，州或地方税。忽略美国国税局不是一个好的选择，因为他们会将标签保留在你欠的东西上。但是，检查您的付款方式如果您仍然在经济上挣扎 - 它可以帮助您从一个重大头疼和更高的账单。